Як інвестувати в нерухомість, маючи 1000 доларів?

Українці давно розглядають купівлю нерухомості як ключовий інструмент для інвестування.
І з початком повномасштабного вторгнення цей підхід не змінився.
Щоправда, дедалі більше українців, прагнучи захистити свої кошти, вважають за краще інвестувати у закордонну нерухомість.

Однак цей вид інвестування передбачає досить високий поріг входу.
І тут на допомогу приходять пайові інвестиції.
Ті, хто не мають у своєму розпорядженні достатніх коштів для інвестицій, обирають або пропозиції з невеликим першим внеском і вигідною "довгою" розстрочкою, або вдаються до пайових інвестицій.
Тобто, купують частину об"єкту нерухомості - квартири чи вілли.

Таким чином, навіть не маючи суми, необхідної для придбання цілого об"єкта, інвестор може зайти до проєкту.
А потім або продати свою частку, коли ціна об"єкта зросте, або здавати об"єкт в оренду разом з іншими інвесторами.
Мінуси цього підходу також зрозумілі.
Коли ви купуєте об"єкт цілком, ви можете самі ним розпоряджатися і самостійно визначати свою стратегію - наприклад, спочатку здавати його в оренду, а потім продати.
Або частину часу здавати, а частину - жити у ньому самому.

У випадку з пайовими інвестиціями, ви повинні на старті прийняти стратегію інвестування, яка вам пропонується.
А потім у разі потреби - продати свою частку іншим учасникам пулу чи зовнішньому інвестору.
Існує два шляхи пайового інвестування: інвестиційний пул та інвестиційний фонд.
Що таке пул? Наприклад, забудовник, девелоперська компанія або агенція нерухомості хоче продати цілий поверх у будівлі, що будується.
Ціна цього лота, наприклад, 1 мільйон доларів.
Інвесторам пропонуються частки 1%.

Тобто, вклавши $10000, ви стаєте власником частки в цьому проєкті і отримуватимете дохід відповідно до тієї інвестиційної стратегії, яку запропонували організатори пулу спочатку.
Це може бути спекулятивна стратегія (тобто перепродаж нерухомості на певному етапі), орендна стратегія або комбінована: отримувати прибуток від здачі в оренду протягом обумовленого терміну, а потім - прибуток від перепродажу.
Якщо ж ви працюєте з інвестиційним фондом, то вкладаєтеся не в конкретний об"єкт, а довіряєте свої кошти фонду, який буде розпоряджатися ними з метою отримання прибутку - для вас та для себе (фонд отримує певний відсоток від успішних операцій із вашими грошима).

На відміну від інвестиційного пулу, де йдеться про інвестиції в один конкретний проєкт, фонд - складніша конструкція.
Він може купувати та продавати об"єкти, здавати їх в оренду, купувати землю тощо.
У цьому випадку у пайового інвестора менше свободи, ніж у разі участі в інвестиційному пулі.

Ви не обираєте об"єкти, в які будуть інвестовані ваші кошти, а просто отримуєте регулярні звіти від фонду про те, що саме зроблено.
Але з іншого боку, вам не потрібно ні про що дбати - фонд зробить все за вас.

І на відміну від інвестиційного пулу, цикл життя якого прив"язаний до циклу інвестицій у певний проєкт, інвестиційний фонд може працювати як завгодно довго - роками та десятиліттями.
Звичайно, лише в тому випадку, якщо він успішно розпоряджається коштами пайових інвесторів.
Зазвичай поріг входу для пайових інвесторів обчислюється кількома тисячами чи десятками тисяч доларів.
Але мені зустрічалися й приклади, коли інвестор міг зайти до проєкту навіть із сотнею доларів.

Тут вже мова йде про токенізацію - іншими словами, будівельний проєкт поділяється на велику кількість умовних одиниць, і ви можете придбати будь-яку їхню кількість: хоч один токен, хоч сотню.
Зрозуміло, прибуток, отриманий у разі інвестування дрібних сум, буде відповідно невеликим.
Що таке токенізація? Говорячи простими словами, токен - це акція.
Тільки на відміну від акцій, що випускаються або у вигляді сертифікатів, або у вигляді електронних версій, токен - це повністю цифровий актив.

Іншими словами, це запис в електронній системі, який не може бути змінений або підроблений.
На сьогоднішній момент випуск токенів регулюється законодавством США, тому спочатку необхідно зареєструвати американську юрособу - вона випускає токени, які потім пропонують інвесторам.
Візьмемо, наприклад, об"єкт нерухомості вартістю $100 000.
Припустимо, ми розділимо його на 100 000 токенів.
Тоді вартість одного токена на старті дорівнює $1.
Кількість токенів визначається спочатку і потім не може бути змінена для конкретного об"єкта.
Купівля токенів зазвичай здійснюється у цифровій валюті: оцифрованими грошима США є USDT (1 USDT дорівнює $1).
Потім ви купуєте токени на спеціальній платформі.
Як я вже казав, компанія, яка випускає токени, на старті декларує, яку інвестиційну стратегію вона пропонує - перепродаж об"єкта нерухомості з часом або отримання доходу від здачі в оренду.

Зазвичай компанії пропонують гарантований орендний дохід (наприклад, ми плануємо пропонувати орендний дохід 8% річних на об"єкти нерухомості в Туреччині і прогнозуємо 13% зростання вартості нерухомості щорічно).

Прибуток від оренди за токенами щодня виплачується в особистому кабінеті інвестора, і інвестор у будь-який момент може вивести його до свого електронного гаманця.
Також інвестор може будь-якої миті виставити свої токени на продаж на тій же платформі, на якій він їх придбав.
Я переконаний, що пайові інвестиції в нерухомість з кожним роком набуватимуть все більшої популярності в Україні.
Адже завдяки цьому підходу тепер у нерухомість зможуть інвестувати сотні тисяч українців, для яких такі інвестиції раніше були недоступні через високий поріг входу.

І на відміну, наприклад, від криптовалют, що відрізняються високою волатильністю, світовий ринок нерухомості набагато стабільніший і демонструє постійне зростання.
Як відомо, сфера нерухомості створює найбільшу кількість мільйонерів у світі.

За даними нью-йоркської консалтингової компанії McKinsey, за 2024 рік 67% світового багатства інвестовано саме у нерухомість.
А завдяки доступності та різноманітності інструментів пайового інвестування українці тепер можуть самі вибирати, у нерухомість яких країн вони хочуть інвестувати.